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“妈，好好带我的女儿，照顾好自己的身体，不要为我太伤心！”隔着铁窗，看着年迈的母亲，夏某痛哭流涕。1981年出生的她，被北塘区检察院建议量刑10年以上有期徒刑至无期徒刑。昨天，北塘区法院公开审理了一起诈骗案。 被害人徐女士母女俩出庭旁听。徐女士跟夏某是认识近十年的闺蜜。2011年11月底，夏某向徐女士借6000元，说自己正在做承兑汇票贴现，这笔钱几天后就能到账。果然，这笔钱按期到账，附有几百元利息。听夏某对承兑汇票贴现的流程说得头头是道，不懂承兑汇票的徐女士相信了她。两年里，徐女士陆续投资数百万元。期间，徐女士给了夏某近80万元的好处费，连夏某去海南、香港、澳门旅游的住宿、机票钱，都是徐女士买单的。 去年年初，徐女士家看中了一套房子，签了购房合同，向夏某讨要200万元。夏某一拖再拖，始终拿不出钱来。被催得急了，夏某推说是浙江有个做梨花木生意的老板，身家数亿元，欠了她1000多万元没还，连电话都关机了。夏某领着她们去了趟浙江，不料真正的老板露面了，说根本没这回事。无奈，夏某带徐氏母女到派出所报警，谎称钱被骗了。 最终，因为躲不过多名受害者的索款，夏某选择了自首。她供述，2010年底，曾跟人做承兑汇票贴现，做成一单能获利几千元。2011年上半年，夏某没法再做，只能偶尔帮人介绍生意。表姐问及工作，夏某谎称在做承兑汇票贴现，利润可观，建议表姐投资。然而她一直没能联系到业务，为了面子夏某定时将本金、利息给表姐。表姐尝到甜头，每次追加投资额。夏某只能增加利息返还，时间一久，资金不够周转。正好朋友纷纷找夏某投资，她爽快地同意了。“我爱面子，为了满足虚荣心，谎称帮人做承兑汇票贴现，工商登记处理验资业务，实际上根本没这回事。新人的参与，正好能填补资金周转吃紧的窟窿。” 2011年年底，徐女士听说夏某接到一个关于承兑汇票的电话，主动要求加入。这些投资人，最多时有十来人，多为夫妻双方的亲友。夏某跟他们说明，承兑汇票贴现的周期短，一般三天左右。工商登记验资的周期长，一般一二十天，利息相对高点。投资100万元周转三五天，就给1万多元的利息。“我编周期，是为让人相信，以便更好地操控这笔钱。” 徐女士母女给的钱，夏某用掉300万左右，剩下的钱全被当做利息付给其他投资人。夏某自称，2013年3月买房装修花了80多万元，买奢侈品花了近30万元，带家人外出旅游花了近40万元。“这是为了让人相信我做得很好，也为了满足自己的虚荣心。我想过这样下去早晚会暴露，到最后大不了还钱。”2014年初，由于亲友人数有限，没有更多资金注入，资金链断裂才露馅。 庭审中徐女士才知道，夏某拿她给的钱去还亲戚的钱。“我们一家人奋斗了几十年的积蓄全被骗光了，还欠了亲戚上百万元。家中住房已变卖还债，一家人只能在外租房住，还有一百多万元没还清。” 公诉人表示，被害人在两年多里，从未让被告人写过一张欠条，对于资金来往不大清楚。最终认定的530余万元，是通过一笔笔银行转账记录计算的。2011年12月至2014年2月，夏某谎称从银行承兑汇票贴现、工商验资业务需要资金，以高额利益为诱饵，先后多次骗取被害人总计530余万元。北塘区检察院认为，夏某诈骗他人财物，数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。夏某犯罪后主动投案，可从轻处罚。本案将择日宣判。检察官提醒，承兑汇票贴现只能通过银行，企业注册验资手续已被取消，夏某所说的，其实是民间非正规金融往来，提醒大家对高收益投资行为提高警惕。
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发表于 2015-4-12 09:13
